| (一)
理財診斷 |
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| 您有估算過，如何節省子女教育基金所需的龐大支出嗎？您還需要儲蓄多少金額才能達到最低子女教育基金的需求？ |
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您有考量過，萬一發生身故不幸，應留保障給家人，以確保子女教育及家庭生活未來十年的生計所需？ |
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您有評估過儲蓄退休金足夠嗎？或是還需要工作多久，儲蓄及投資報酬率要多高，才能達到您所需要的退休金額？
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您有定期追蹤與紀錄一套家庭理財報告與財務數字嗎？或您是否經常注意各種節稅、避稅方式及新聞，並採取積極的稅務規劃嗎？ |
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| 您有、方便、彈性大、整合性高，並能滿足保險甚或信託需求的儲蓄暨投資帳戶嗎？萬一身故，子女可以使用這筆教育基金嗎？
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保單的發行公司的長期信用風險與該張保單的利益，是不是您真正可以需要或接受的？
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如果您已有足夠的儲蓄，您是否已完成遺產及贈與的規劃？您確認您的保單內容有助於遺產規劃嗎？ |
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您或許以為國外資產不但免納個人總所稅，而且也不必繳納遺贈稅，那您必須再詢問財務或稅務顧問的意見，您是否找到真正的財務及稅務專家呢？他們的顧問費收費合理嗎？
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| 如果子女教育基金不足時，您是否考慮採取長期、低風險、投資報酬率較銀行存款高2~3%
以上的投資計畫呢？ |
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您有與多位財務顧問諮商仔細研究，比較各種保單內容與費用，再決定購買何種保單嗎？
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您是否有明確的投資或儲蓄計畫或投資管理方式，並定期評估儲蓄暨投資組合的報酬績效及波動情況？
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財務或稅務專家是否能再替您規劃投資管理的事務，甚或替您找到適合的財務、保險暨投資帳戶？您確定有人可以替您一次完成大部份的理財診斷嗎？
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