我適合什麼樣的保險?
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 保險可依不同
需求、時期、族群 作為規劃的方向 |
| ．依族群而分 - 兒童/學生，單身貴族(黃金單身/粉領新貴)，頂客族，雙(單)薪家庭，銀髮族 |
| ．依時期而分 - 成長求學時期，青年創業時期，成家立業育兒時期，中年事業豐收時期，老年樂逍遙時期 |
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．依需求導向 - 依照以下不同需求作適當規劃：
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- 客戶年齡(時期)
- 職業(族群/軍職/空姐空少/臺商)
- 負擔責任程度(單身/有無子女/有無房貸、負債/奉養父母等)
- 生涯規劃(結婚/房子、車子/子女教育基金/旅遊/退休/資產分配、稅務考量)及
- 其他因素(繼承一筆遺產/中獎)等
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| 人生不同時期 |
成長求學
(0~25) |
青年創業
(25~35) |
成家立業育兒
(30~40) |
中年事業豐收
(40~60) |
老年樂逍遙
(60以上) |
| 保險需求 |
醫療 / 教育費用 |
創業 / 留學 / 結婚 |
結婚 / 購屋 / 子女教育 |
退休規劃 |
退休養老 / 資產分配、稅務考量 |
| 責任承擔度 |
無 |
低 |
最高 |
高 |
低 |
| 風險承受度 |
無 |
高 |
中高 |
中 |
低 |
| 保險規劃方向 |
醫療險 / 儲蓄險 / 投資型保單 |
終身+定期險 / 投資型保單 / 意外+醫療 |
終身+定期險 / 投資型保單 / 意外+醫療 |
終身+定期險 / 投資型保單 / 意外+醫療 / 養老或年金險 |
短期或躉繳型終身險 / 投資型保單 / 醫療 / 年金險 |
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