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定期定額投資 |
整筆投資 |
| 定義 |
以固定週期方式 (月,季,年)，每次提供固定金額，購買事先指定的基金 |
直接將一整筆資產 (現金+證券) 存入帳戶進行管理與買賣 |
| 適合對象 |
因為工作時間繁忙而無法掌握市場趨勢與變化，並且擁有穩定工作收入的人士，希望追求資本的長期穩定成長 |
手上擁有大筆資產，對市場趨勢較能掌握的人士 |
| 優點 |
利用平均成本法的概念在累積報酬的同時也攤平投入的成本，降低投資時點錯誤的風險；藉由避開景氣循環的波動，以及平均單位投資成本，獲取投資的長期正常利潤
(在經濟學中，長期之下是沒有超額利潤) |
資金較具機動性及彈性，可以配合市場變化調整，若能在市場低檔介入、在高點獲利了結，投資報酬率很容易顯現。但相對的，整筆買賣的方式也就必須承擔較高的市場風險，因此對於不善於掌握市場變化的投資人，應選擇定期定額的投資方式 |