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主要提供二種方式供投資人選擇：

  • 定期定額投資 (Regular Saving)
  • 整筆投資 (Lump Sum)

以上二種方式分別簡述於下：

  定期定額投資 整筆投資
定義 以固定週期方式 (月,季,年)，每次提供固定金額，購買事先指定的基金 直接將一整筆資產 (現金+證券) 存入帳戶進行管理與買賣
適合對象 因為工作時間繁忙而無法掌握市場趨勢與變化，並且擁有穩定工作收入的人士，希望追求資本的長期穩定成長 手上擁有大筆資產，對市場趨勢較能掌握的人士
優點 利用平均成本法的概念在累積報酬的同時也攤平投入的成本，降低投資時點錯誤的風險；藉由避開景氣循環的波動，以及平均單位投資成本，獲取投資的長期正常利潤 (在經濟學中，長期之下是沒有超額利潤) 資金較具機動性及彈性，可以配合市場變化調整，若能在市場低檔介入、在高點獲利了結，投資報酬率很容易顯現。但相對的，整筆買賣的方式也就必須承擔較高的市場風險，因此對於不善於掌握市場變化的投資人，應選擇定期定額的投資方式
定期定額與單筆投資各有優點，投資人若能建立其完整的投資組合，有效搭配此兩種投資方式，方能使投資效果最大化，財富與日俱增。

 
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